Gestion patrimoine & vie

Solutions Patrimoniales

  • Audit et stratégie

« L’Audit est un outil qui va nous permettre tout d’abord de vous connaître, de déceler ensemble vos besoins et attentes, de définir en commun une stratégie patrimoniale qui vous est propre. De l’audit en passant par sa mise en place jusqu’à son suivi nous vous accompagnerons sur du long terme. Notre but est de vous apporter les meilleures solutions qui sont en adéquation avec les évolutions de votre situation personnelle. »

L’audit patrimonial comprend :
- Un audit Juridique (Organisation juridique de la famille, donation, clause bénéficiaire etc.. ),
- Un audit financier et Immobilier,
- Un audit Social (Retraite et prévoyance),
- Un audit fiscal.

Devis sur demande et après constat.
  • Ingénierie patrimoniale et financière

Conseil sur l’organisation juridique de votre patrimoine personnel et professionnel :
- Don manuel,
- Donation en pleine propriété ou avec réserve d’Usufruit, de vos biens immobiliers et/ou mobiliers,
- Démembrement de la clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance vie,
- Usufruit temporaire,
- Montage de société civile Immobilière et/ou patrimoniale,
  • Conseil Fiscal (Investissement)

Aide pour vos déclarations d’impôt, d’ISF, des prélèvements sociaux.Mise en place de stratégies de défiscalisation "One Shot" comme le Girardin Industrielle.
Plan de financement pour investissement immobilier de défiscalisation type (Scellier, déficit foncier etc …).

Solutions financière

  • Des supports appropriés

Assurance vie, contrat de capitalisation, avec une dizaine de contrats plus ou moins sophistiqués et évolutifs, nous vous proposerons celui qui vous conviendra la mieux.
- Un suivi au quotidien des unités de compte.
- Une personnalisation de vos allocations avec mise en place de stratégie.
- Des outils de performance et de modération
- Stop Loss relatif (Voir schéma)


Compte titre et PEA

Compte à Terme

Retraite

  • Bilan retraite

Nous vous établissons sur demande une estimation de votre retraite future. Salarié, Cadre, TNS, profession libérale, avec ou sans réversion.
  • Solution pour des retraites complémentaires
    - Madelin,
    - Article 82 et 83, PERCO etc …)

Notre indépendance et notre rôle de courtier nous permettent de sélectionner pour vous les meilleurs acteurs du marché, avec plus d’une dizaine de produits référencés nous pourrons vous apporter les offres les plus intéressantes pour répondre à vos exigences

Solutions entreprises et association

  • Placement des trésoreries excédentaires pour les sociétés soumises à l’IS avec objet commercial

Avec la baisse des rendements de vos comptes à terme nous avons sélectionné pour vos entreprises, des contrats de capitalisation de compagnies luxembourgeoises et Françaises. En plus des fonds euros nous vous proposons des outils de performance et de modération pour vos unités de compte.
  • Epargne salariale

PEE, PERCOI Intéressement et participation

Solution Chef d’entreprise

Une approche fusionnée des patrimoines professionnels et personnels pour une meilleure optimisation des revenus et du patrimoine.

Conseil et stratégie patrimoniale avant la cession de votre entreprise
- Conseil Fiscal : PLV
- Stratégie sur les donations à mettre en œuvre avant la cession

Solution emprunteur

Grace à nos banques partenaires nous trouvons pour vous les meilleurs taux et conditions. Du plan de financement jusqu’au déblocage de votre crédit nous gérons l’intégralité de votre dossier :
- Plan de financement du projet,
- Recherche de partenaires bancaires, ....

Immobilier

En cours de développement